Sokan úgy gondolják, hogy az szja-visszatérítés csak azoknak jár, akik személyi jövedelemadót fizetnek. A valóság azonban jóval árnyaltabb: bizonyos esetekben akkor is kaphatsz pénzt, ha egyébként nem fizetsz szja-t.
A lehetőség különösen a nyugdíjcélú megtakarításoknál jelent komoly előnyt – és sokan még mindig nem használják ki.
Adózás és adóbevallás – szja hírek
Akár 130 ezer forint is járhat évente
A rendszer lényege, hogy az állam támogatja az öngondoskodást.
👉 A nyugdíj-megtakarítások után:
- 20% adójóváírás jár
- évente akár 130 ezer forintig
Ez a pénz nem készpénzben érkezik, hanem közvetlenül a nyugdíjcélú megtakarítási számlára kerül.
Ez hosszú távon komoly összeget jelenthet, hiszen évről évre növeli a félretett pénzt.
De akkor hogy kaphatsz pénzt, ha nem fizetsz adót?
Itt jön a csavar, amit sokan nem tudnak.
A visszatérítés alapvetően az szja-ból történik, tehát szükség van adófizetésre. Ugyanakkor:
👉 nem feltétlenül ugyanaz a személy kell, hogy fizessen és megtakarítson
Ez azt jelenti, hogy:
- családon belül is megoldható
- más fizeti az adót, másnak gyűlik a megtakarítás
- így azok is részesülhetnek a támogatásból, akik egyébként nem fizetnek szja-t
Ez a lehetőség sokak előtt teljesen ismeretlen.
Kik maradnak ki leggyakrabban?
Rengetegen vannak, akik nem tudják kihasználni ezt a lehetőséget.
Tipikusan:
- GYES-en vagy GYED-en lévők
- egyéni vállalkozók bizonyos formái
- 25 év alatti fiatalok
- 30 év alatti anyák
- többgyermekes édesanyák
Ők sok esetben nem fizetnek szja-t, így elsőre úgy tűnhet, hogy nem jogosultak a visszatérítésre.
Pedig megfelelő konstrukcióval mégis kaphatnak pénzt.
Nem készpénz – de mégis hatalmas előny
Fontos megérteni: ez a pénz nem kerül a bankszámládra.
👉 hanem:
- nyugdíjbiztosításra
- önkéntes nyugdíjpénztárba
- nyugdíj-előtakarékossági számlára
érkezik.
Ez elsőre hátránynak tűnhet, de valójában előny:
- nem költöd el
- folyamatosan gyarapodik
- kamatozik
Akár még több pénz is visszajöhet
Ha többféle megtakarításod is van, a visszatérítés még magasabb lehet.
Egyes esetekben:
- 150 ezer Ft fölé is mehet
- akár 280 ezer forint körüli összeg is elérhető
Ez már komoly pénz, főleg hosszú távon.
Sokan mégsem kérik vissza
Az egyik legnagyobb probléma, hogy rengetegen nem élnek ezzel a lehetőséggel.
Ennek oka:
- nem tudnak róla
- nem töltik ki a nyilatkozatot
- automatikusan elfogadják a bevallást
Pedig a visszatérítés gyakran csak egyetlen lépésen múlik.
Fontos határidő: az szja-bevallás
A visszatérítést az éves szja-bevallásban lehet igényelni.
👉 Határidő: általában május vége
Ha valaki nem nyilatkozik időben:
- kimaradhat a támogatásból
- később már nehezebb lehet pótolni
Ezért kulcsfontosságú az ellenőrzés.
Miért támogatja ezt az állam?
A cél egyértelmű: ösztönözni az öngondoskodást.
A nyugdíjrendszer egyre nagyobb terhelés alatt áll, ezért:
- az állam támogatja a megtakarítást
- csökkenti a jövőbeli kockázatokat
- segíti a lakosságot a felkészülésben
Ezért jár a 20%-os visszatérítés.
Összegzés: sokan pénzt hagynak az asztalon
A legfontosabb tanulság:
- az szja-visszatérítés nem csak adófizetőknek szól
- a nyugdíj-megtakarítások után komoly pénz jár
- akár évi 100–200 ezer forint is visszajöhet
👉 Egy biztos:
rengetegen nem használják ki ezt a lehetőséget – pedig szó szerint pénzt hagynak az asztalon.
Hírkereső TOP 50 friss hír percenként
